Tất cả chúng ta rồi sẽ già đi theo quy luật của cuộc sống. Vậy bạn có thấy khách hàng của mình đã chuẩn bị sẵn sàng cho tương lai của mình khi tuổi già đến chưa? Thực tế là rất ít người chuẩn bị sẵn sàng cho cuộc sống hưu trí.
Theo vụ Bảo hiểm xã hội, năm 2019 Việt Nam có 13,2 triệu người cao tuổi, nhưng chỉ có 2,15 triệu người được nhận lương hưu từ bảo hiểm xã hội.
Năm 2019, nước ta có 52,84 triệu người trong độ tuổi lao động, nhưng chỉ 1/5 số người này hy vọng sẽ có thu nhập từ các sản phẩm tài chính khi nghỉ hưu.
Bạn sẽ giúp khách hàng của mình nhận thấy tầm quan trọng của việc lập kế hạch hưu trí
Lập kế hoạch tài chính cho cuộc sống khi về hưu rất quan trọng bởi vì điều này giúp khách hàng của bạn xác định được các nguồn thu nhập và khoản tiền cần khi về hưu.
Lập kế hoạch tài chính giúp khách hàng có thêm những nguồn thu khác ngoài thu nhập chính, giúp cải thiện thu nhập khi về hưu.
Dù khách hàng định làm bất kỳ điều gì khi nghỉ hưu thì họ vẫn cần có thu nhập. Việc lập kế hoạch tài chính sớm sẽ giúp khách hàng sẵn sàng và có cuộc sống thoải mái tuổi xế chiều.
Đây là cách lập kế hoạch hưu trí tham khảo, bạn sẽ được đào tạo nhiều hơn phần kiến thức này khi trở thành nhà tư vấn
Xác định mục tiêu tài chính:
Bạn cần xác định khách hàng sẽ cần bao nhiêu tiền cho chi tiêu khi họ không còn làm việc nữa. Thường thì một người sẽ cần số tiền bằng 60% đến 70% thu nhập trước khi nghỉ hưu. VD: Nếu một người có thu nhập 300 triệu đồng/năm thì họ cần lập kế hoạch tài chính để đảm bảo sẽ có khoản tiền từ 180 đến 210 triệu đồng/năm khi nghỉ hưu. (Bạn có thể tham khảo trong 1 công thức nhỏ trên học viện hậu cần của BigFamily https://hocvienonline.bigfamily.vn/.
Lên kế hoạch tài chính theo thời gian:
Nếu một người 35 tuổi và muốn nghỉ hưu khi 55 tuổi với 3 tỉ đồng trong ngân hàng. Như vậy, người đó sẽ có 20 năm để dành ra số tiền 3 tỉ đồng. Nếu thu nhập của họ là 300 triệu đồng năm, họ cần phải tiết kiệm gần 50% thu nhập mỗi năm để đạt mục tiêu 3 tỉ đồng này. Nếu người đó không thể tiết kiệm được nhiều như vậy, thì cần phải cắt giảm chi tiêu, hoặc tìm cách tăng thu nhập hoặc cả hai để đạt mục tiêu.
Bên trên là một vài thông tin về cách mà bạn sẽ giúp khách hàng của mình lập một kế hoạch hưu trí khi về hưu. Bạn sẽ còn được học rất nhiều thông tin giá trị khi chính thức trở thành một nhà tư vấn đấy nhé.
